ఆర్థిక నిపుణుడి మార్గదర్శకత్వం నుండి మీరు ప్రయోజనం పొందవచ్చని అర్థం చేసుకోవడం. కానీ వాస్తవానికి మార్గదర్శకత్వం స్పష్టంగా పెద్ద అడ్డంకిగా అనిపిస్తుంది, ప్రత్యేకించి నమ్మకం గురించి ప్రశ్నల కారణంగా మీరు మీ అవకాశాల గురించి భయపడితే.

“ఆర్థిక సేవలు ఆర్థిక వ్యవస్థలో తక్కువ విశ్వసనీయ పరిశ్రమలలో ఒకటి” అని ఆయన అన్నారు. హార్వర్డ్ బిజినెస్ స్కూల్. కొంతవరకు, దీనికి కారణం “సమాచార అసమానత సమస్య” మరియు “ఆటోమోటివ్ మెకానిక్స్ మాదిరిగానే, ఆర్థిక సలహాదారులకు తరచుగా ఖాతాదారుల కంటే సేవ యొక్క అవసరాలు మరియు సేవ యొక్క నాణ్యత గురించి ఎక్కువ తెలుసు.” ఏదేమైనా, కొంచెం తెలుసుకోవడంతో, ఆర్థిక సలహాదారుని కనుగొనడం కొంచెం సులభం చేస్తుంది.

ధర్మకర్తపై దృష్టి పెట్టండి

ఎప్పుడు ఆర్థిక సలహాదారుని ఎంచుకోవడంఎల్లప్పుడూ మీ వెనుకభాగాన్ని కలిగి ఉన్న నిపుణులకు త్వరగా ఇరుకైన మార్గం ధర్మకర్త అయిన సలహాదారుని కనుగొనడం. సలహాదారు విశ్వసనీయ విధికి కట్టుబడి ఉంటే, వారు ఎల్లప్పుడూ మీ ఉత్తమ ప్రయోజనాలకు అనుగుణంగా వ్యవహరించాలి. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, ఈ సలహాదారులు, “మేము కొన్ని నియమాలు మరియు నిబంధనలకు అనుగుణంగా మా ఖాతాదారులకు ఉత్తమ పెట్టుబడులు మరియు ఇతర ఆర్థిక ప్రణాళిక ఉత్పత్తులను మాత్రమే సిఫార్సు చేయాలి” అని చెప్పారు. నాల్డ్ వారెట్.

కొంతమంది సలహాదారులు “ధర్మకర్త యొక్క సామర్థ్యాలపై పనిచేయగలరు”, కానీ తప్పనిసరిగా ధర్మకర్త కాదు, ఒటాకు తెలిపారు. ఈ సలహాదారులు “కమిటీ లేదా ఇతర రకాల చెల్లింపులను స్వీకరించే ఉత్పత్తులను సిఫార్సు చేయడం” ద్వారా ఆసక్తి యొక్క సంభావ్య సంఘర్షణను ప్రదర్శించవచ్చు.

ఫీజుల నిర్మాణాన్ని అర్థం చేసుకోండి

ఆర్థిక సలహాదారులు డబ్బు ఎలా సంపాదిస్తారో గుర్తించడం వారి లాభాలు ఎక్కడ ఉన్నాయో స్పష్టం చేస్తారు. సలహాదారు మీరు చెల్లించే ఫీజుల నుండి మాత్రమే డబ్బు సంపాదించగలడు. ప్రత్యామ్నాయంగా, మీరు కొన్ని ఆర్థిక ఉత్పత్తుల అమ్మకం నుండి ఎక్కువ ఆదాయాన్ని తీసుకురావచ్చు.

తరువాతి అమరిక – ఫీజు -ఆధారిత ఆర్థిక సలహాదారుగా పిలుస్తారు – “సంభాషణ సమయంలో మీ ప్రారంభ అభ్యర్థనను జోడించడానికి లేదా అప్‌గ్రేడ్ చేయడానికి మీరు ఒత్తిడి చేస్తే, మీరు ఎర్ర జెండా కావచ్చు.” సలహాదారు “మీ పరిస్థితికి సరైన పెట్టుబడిని సూచించగలడు, ఎందుకంటే మీరు ఆ నిర్దిష్ట పెట్టుబడికి అధిక చెల్లింపును అందుకుంటారు.” కిప్లింగర్.

దయచేసి మీ ఆధారాలను పరిగణించండి

సలహాదారుల కొలను క్రమబద్ధీకరించడానికి మరొక మార్గం నిర్దిష్ట ఆధారాలను అడగడం. వారు “ఒక నిర్దిష్ట స్థాయి విద్య మరియు సామర్థ్యాన్ని ప్రదర్శించగలదు” అని వారు చెప్పారు. బ్యాంక్ రేటు. ఉదాహరణకు, “చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ అనలిస్ట్స్ (CFA లు) మరియు సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్స్ (CFPS) వంటి చక్కగా తెలిసిన ప్రమాణాలు” కోర్సు పనిని పూర్తి చేయడం, పరీక్షలను పాస్ చేయడం మరియు “హోల్డర్ ట్రస్టీగా వ్యవహరించాల్సిన అవసరం ఉంది.”

ఈ ఆధారాలు ప్రతిబింబిస్తాయి సలహాదారు ప్రత్యేకతలు అదేవిధంగా, పదవీ విరమణ కోసం సన్నాహాలు పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని నిర్మించడం.

దయచేసి క్రమశిక్షణా రికార్డును తనిఖీ చేయండి

కొలవడానికి మరో విషయం ఏమిటంటే మా సలహాదారుల అనుభవం. మీరు వారి ఉపాధి చరిత్రను తనిఖీ చేయవచ్చు మరియు వారి ఫారం ADV, SEC లేదా ఫిన్రాలో లభించే గత క్రమశిక్షణా చర్యలను తనిఖీ చేయవచ్చు బ్రోకర్‌చెక్ వెబ్‌సైట్.

గుర్తుంచుకోండి, “అన్ని ఆర్థిక సలహాదారుల ప్రకటనలు సమాన బరువును కలిగి ఉండవు” మరియు “ఫిర్యాదులు అనేక కారణాల ఫలితంగా ఉంటాయి మరియు పరిశ్రమలో ఏమి జరుగుతుందో దాని ఫలితంగా ఉంటుంది.” స్మార్ట్‌సెట్. ఇలా చెప్పుకుంటూ పోతే, “సలహాదారునికి తప్పనిసరిగా సమానమైన రికార్డుల గురించి చాలా ఫిర్యాదులు ఉంటే, అది ఎర్ర జెండా కావచ్చు” లేదా గతంలోని ముఖ్యంగా భయంకరమైన ఉల్లంఘన.