“యాదృచ్ఛిక వాక్ డౌన్ వాల్ స్ట్రీట్” అనేది అనుభవజ్ఞుడైన మరియు కొత్త పెట్టుబడిదారుల కోసం శాశ్వత మరియు చదివిన పుస్తకం అని బర్టన్ మాల్కిల్స్ చెప్పారు.

మొట్టమొదట 1973 లో ప్రచురించబడిన ఈ పుస్తకం నేటి డైనమిక్ గ్లోబల్ మార్కెట్లో చాలా ముఖ్యమైన అంతర్దృష్టి మరియు జ్ఞానం యొక్క కాలాతీత పదాలను అందిస్తుంది. అన్ని స్మార్ట్ పెట్టుబడిదారులు పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకునేందున ఈ పుస్తకం నుండి ఏడు పాఠాలను గుర్తుంచుకోండి.

1. మార్కెట్ దాదాపు సమర్థవంతంగా ఉంటుంది

మార్క్వియల్ యొక్క ప్రధాన కాగితం ఏమిటంటే ఇది మార్కెట్‌కు అందుబాటులో ఉన్న మొత్తం సమాచారాన్ని స్పష్టంగా ప్రతిబింబిస్తుంది. అతను కూడా ఇలా అన్నాడు, “వార్తాపత్రిక ఫైనాన్స్ పేజీలలో బ్లైండ్ ఫోల్డ్ కోతులు త్రో డార్ట్స్ త్రో డార్ట్స్ కాబట్టి మీరు నిపుణులు జాగ్రత్తగా ఎంచుకున్న విధంగానే పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎంచుకోవచ్చు.”

అంటే అసమర్థత మరియు లోపాలు ఉన్నాయని అర్థం. అందువల్ల, స్టాక్ ఎంపిక మరియు సమయ పెట్టుబడుల ద్వారా స్టాక్ మార్కెట్‌ను స్థిరంగా ఓడించడం చాలా కష్టం.

2. మార్కెట్ కోసం సమయాన్ని కేటాయించడానికి ప్రయత్నించవద్దు

స్వల్పకాలిక మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులు మరియు కదలికలను అంచనా వేయడానికి ప్రయత్నించడం కోల్పోయిన ఆట. బాగా శిక్షణ పొందిన ప్రొఫెషనల్ ఫండ్ నిర్వాహకులు కూడా టైమింగ్ మార్కెట్‌తో కష్టపడతారు.

అదే మార్క్వియల్ “దిద్దుబాటులోనే కోల్పోయిన దానికంటే దిద్దుబాటును అంచనా వేయడానికి పెట్టుబడిదారులు మేము చాలా ఎక్కువ డబ్బును కోల్పోయాము” అని హెచ్చరించాడు. దీని అర్థం పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడి పట్ల సున్నితమైన, కష్టపడి పనిచేసే మరియు క్రమశిక్షణతో కూడిన విధానాన్ని అనుసరించాలి. పెట్టుబడిదారుడిగా, ఎల్లప్పుడూ విషయాల యొక్క పెద్ద పథకాన్ని చూడండి మరియు మీ పెట్టుబడులను దీర్ఘకాలిక దృష్టితో చేయండి.

3. వైవిధ్యీకరణ ముఖ్యం

బాగా వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియో దీర్ఘకాలిక రాబడిని త్యాగం చేయకుండా ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి సహాయపడుతుంది. మార్క్వియల్ ఒక ఆస్తిపై అతిగా ఎక్స్పోజర్ నివారించడానికి రంగాలు మరియు ప్రాంతాలలో వైవిధ్యభరితంగా మరియు వ్యాప్తి చెందుతున్న పెట్టుబడులను ప్రతిపాదించాడు. “వైవిధ్యీకరణ ఆశించిన ప్రయోజనాలను త్యాగం చేయకుండా ప్రమాదాన్ని తగ్గిస్తుంది” అని ఆయన అన్నారు.

అందువల్ల, మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను వైవిధ్యపరచడం దీర్ఘకాలిక రాబడిని ప్రోత్సహించడమే కాక, మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను సరిపోకుండా రక్షిస్తుంది.

4. ఇండెక్స్ ఫండ్స్ తరచుగా గెలుస్తాయి

చురుకుగా నిర్వహించే నిధులు మార్కెట్ సగటును ప్రతిబింబించే తక్కువ-ధర సూచిక నిధుల ద్వారా తరచుగా మించిపోతాయి. తగ్గిన ఫీజులు మరియు సాపేక్షంగా తగ్గిన వాణిజ్య కార్యకలాపాల కారణంగా ఇది సంభవిస్తుంది.

మార్క్వియల్ ప్రకారం, “మార్కెట్‌ను కొనుగోలు చేసే పెట్టుబడిదారులు అన్ని కంపెనీల బహుమతులు సంపాదిస్తారు మరియు లేని సంస్థల నుండి ఓడిపోతారు.” అందువల్ల, దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టి కోసం ఇండెక్స్ ఫండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టాలనే ఆలోచనను కూడా తగిన పరిశీలన ఇవ్వాలి.

5. మిక్సింగ్ యొక్క శక్తి

సమ్మేళనం ఆసక్తి యొక్క శక్తిని ఎక్కువగా ఉపయోగించుకోవడానికి, మీరు మీ పెట్టుబడి ప్రయాణాన్ని వీలైనంత త్వరగా ప్రారంభించాలి. ప్రారంభంలో ప్రారంభించండి మరియు స్థిరమైన ప్రాతిపదికన పెట్టుబడి పెట్టండి, సమ్మేళనం ఆసక్తి మేజిక్ పనిని సమర్థవంతంగా చేస్తుంది. చిన్న, స్థిరమైన రచనలు కూడా కాలక్రమేణా గణనీయంగా పెరుగుతాయి, సహనాన్ని విలువైన లక్షణంగా మారుస్తాయి. “సమయం మీ స్నేహితుడు, ప్రేరణలు మీ శత్రువు” అని మార్కీల్ సూచిస్తున్నారు.

6. మార్కెట్ హైప్ గురించి జాగ్రత్త వహించండి

ఆర్థిక చరిత్ర అహేతుకమైన, శక్తివంతమైన ఎపిసోడ్లతో నిండి ఉంది. డాట్-కామ్ బబుల్ నుండి క్రిప్టోకరెన్సీలు వంటి ula హాజనిత ఆస్తుల ఆకస్మిక పెరుగుదల వరకు. మార్కెట్ హైప్‌లో చిక్కుకోరని లేదా వారు ర్యాలీలను కోల్పోతారని భయపడరని మార్చేల్ పెట్టుబడిదారులను హెచ్చరించారు. “‘హాట్’ చిట్కాలు తరచుగా చల్లని చెమట కోసం ప్రమాదకరమైన వంటకాలు” అని అతను నమ్ముతున్నాడు, మంద యొక్క మనస్తత్వాన్ని అనుసరించే ప్రమాదాలను హైలైట్ చేస్తాడు.

జనాదరణ పొందిన స్టాక్స్, స్టాక్ మార్కెట్ పోకడలు లేదా పరిణామాలు వెనుక నడుస్తున్నప్పుడు స్వల్పకాలిక ఉత్సాహాన్ని అందిస్తుంది. ఇప్పటికీ, ఇది తరచుగా విచారం తో ముగుస్తుంది. ఇంతలో, మార్క్వియల్ పునాదులపై వినయంగా ఉండటానికి మరియు పెట్టుబడికి ప్రశాంతమైన మరియు క్రమశిక్షణా విధానానికి కట్టుబడి ఉండటానికి మద్దతు ఇస్తాడు.

7. ప్రమాదం మరియు బహుమతి దగ్గరి సంబంధం కలిగి ఉన్నాయి

స్టాక్ మార్కెట్లో ప్రతి పెట్టుబడి ప్రమాదకరం. అందువల్ల, మీ స్వంత రిస్క్-ఆమోదయోగ్యమైన సామర్థ్యాన్ని అర్థం చేసుకోవడం మీరు ఎద్దు మార్కెట్లు మరియు ఆర్థిక మాంద్యం రెండింటిలోనూ మీరు అంటుకునే పోర్ట్‌ఫోలియోను రూపొందించడంలో సహాయపడుతుంది. వారెన్ బఫ్ఫెట్ సూచించిన మాదిరిగానే మార్కియల్ మనకు గుర్తుచేస్తాడు.

కాబట్టి ఒక తీర్మానం చేయడానికి, “వాల్ స్ట్రీట్ చుట్టూ రాండమ్ వాక్స్” దాని క్రమశిక్షణ, సరళత మరియు ప్రశాంతత యొక్క ట్రంప్ యొక్క థ్రిల్ ఆధారంగా స్వల్పకాలిక వ్యూహాన్ని బోధిస్తుంది. అందువల్ల, సంపద నిర్మాణం గురించి తీవ్రంగా ఆలోచించేవారికి, ఈ కాలాతీత సూత్రాలు 50 సంవత్సరాల క్రితం ఉన్నట్లుగా ఈ రోజు ముఖ్యమైనవి.

నిరాకరణ: ఈ వ్యాసం సమాచార ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే మరియు ఆర్థిక సలహా ఇవ్వదు. పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకునే ముందు ఎల్లప్పుడూ అర్హత కలిగిన సలహాదారుని సంప్రదించండి.